La sortie du Maroc de la liste grise du Groupe d'Action Financière (GAFI) renforce la position du Royaume en tant que destination d'investissement clé dans la région, a indiqué l’expert-comptable et fondateur du cabinet Eurodefi-Audit, Abdelaziz Arji.

Le retrait du Maroc de la liste grise va "renforcer la confiance des investisseurs étrangers dans le système financier marocain, en démontrant l'engagement du pays à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT)", a affirmé M. Arji dans une interview à la MAP, mettant en exergue le nombre croissant des investisseurs étrangers en quête d’accéder aux marchés africains. M. Arji, également auditeur et commissaire aux comptes, a par ailleurs rappelé que le Maroc dispose déjà d'un environnement d’affaires favorable et d'une économie diversifiée, avec des secteurs clés tels que l'agriculture, l'industrie, le tourisme et les services financiers, soulignant que la sortie du Maroc de cette liste est un pas dans la bonne direction pour renforcer l'attractivité des investissements étrangers.

Toutefois, a-t-il soutenu, cette décision ne garantit pas à elle seule une augmentation significative des flux d'investissement, relevant la nécessité de mettre en avant d'autres facteurs, tels que la stabilité politique, la qualité de la main d'œuvre, les infrastructures, l’intégration de l’informel et la réglementation qui restent "des considérations clés pour les investisseurs".

M. Arji a, en outre, mis en avant les nombreuses réformes engagées par le Maroc afin de moderniser le cadre légal et réglementaire relatif au LBC/FT, dont la promulgation de la Loi n° 43.05, fixant les mesures devant être observées par les personnes assujetties dans le cadre de la LBC/FT, notamment, l’identification de la clientèle, les obligations de vigilance et de veille interne selon une approche basée sur les risques, les mesures de vigilance renforcée, la déclaration à l’Autorité nationale du renseignement financier (ANRF) d’opérations suspectes, l’exécution des décisions d’opposition de l’ANRF, le gel des avoirs ainsi que la communication des informations pertinentes demandées par les autorités compétentes dans les délais requis.

Il a, également, indiqué qu’il existe plusieurs mesures que le Maroc peut prendre pour consolider les acquis réalisés en termes d'amélioration de la résilience du système financier contre la criminalité, notamment le renforcement des lois et des réglementations, à travers l'amélioration de la coordination entre les organismes de réglementation et l'augmentation des sanctions pour les infractions LBC/FT, ainsi que la multiplication des collaborations avec les organismes internationaux.

Et d’ajouter que le Maroc peut également promouvoir la transparence et la responsabilité via des rapports financiers réguliers et renforcer les capacités des autorités compétentes impliquées dans la LBC/FT, via la formation du personnel, l'amélioration des infrastructures et l'augmentation des ressources financières allouées.

Il a, dans ce sens, mis en avant le rôle de la régulation dans la convergence vers les standards internationaux de lutte contre le blanchiment d'argent au Maroc, précisant qu’en plus des lois anti‐blanchiment et anti‐financement du terrorisme votées, le Maroc a créé l'Unité de traitement du renseignement financier (UTRF), chargée de la collecte, de l'analyse et de la transmission des informations relatives au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.